这些“黑灰产”团伙

术业有专攻

在各自的领域里面去深耕

这也是电信网络诈骗犯罪

多发高发的原因之一

为境外诈骗电话伪装变号

2023年1月3日下午，重庆市的李先生接到了一通来电显示为023开头的本地电话，对方自称为某银行的工作人员，说李先生的征信有问题。李先生也没有怀疑，便按照对方的提示，将34.9万元保证金，分7笔转到了对方指定的账户当中。直到联系不到对方，李先生才匆忙报警。

随后，民警找到了李先生接到的本地固话所在的宾馆房间，房间里却没有人。民警发现，这部电话每天都会拨出上百个号码，很不正常。警方初步判定这可能是一个利用酒店固定电话搭设VOIP设备进行诈骗的案件。

VOIP设备是诈骗分子常用的一种虚拟拨号设备，通过将VOIP设备和固定电话端口连接，诈骗分子就可以将来自境外的电话号码，转变为境内的座机电话号码，从而增加迷惑性，降低被骗者的防范心理。

民警在宾馆周边蹲守观察了一周，发现了几个形迹非常可疑的人。民警根据他们所住酒店的住房记录，很快确定了7名犯罪嫌疑人的身份，并掌握了他们的活动规律。

2023年2月21日，民警对藏匿在酒店内的犯罪团伙进行了抓捕。经过审讯，这伙犯罪嫌疑人交代了通过架设网关设备为境外诈骗团伙提供通信设备的犯罪事实。

发送诈骗引流短信

相比于VOIP设备，GOIP设备升级了作案手段，可以接入大量的手机卡，发送引流短信。

2022年12月，警方发现，湖北省随州市辖区内每天有几十万条赌博和色情类的诈骗引流短信被发出。经过近一个月的侦查，警方最终锁定了位于随州市曾都区郊区的一个鱼塘，确认这里为发送诈骗引流短信的主要窝点。

2022年12月28日，随州警方抓获犯罪嫌疑人15人，查扣用于虚拟拨号的GOIP设备47套、电脑14台、手机22部，以及用于作案的手机卡5.7万余张。那么，数量如此大的手机卡，到底是哪里来的？

据嫌疑人吕某交代，2021年下半年，他在网上认识了境外的诈骗分子，听说发送引流短信很赚钱。吕某的朋友张某勋答应向吕某提供手机卡，并向吕某介绍了北京某通信公司的高管王某娟等人。就这样，吕某从2021年10月到2022年8月，从王某娟等人处先后拿到了4万余张虚拟运营商手机卡。拿到手机卡后，吕某又找到了以唐某为首的团伙，对这一批手机卡进行实名认证。认证后，吕某等人再利用GOIP设备发送短信。

从2020年9月至2022年12月，吕某共发送了2000万条诈骗引流短信，非法收入540多万元。同时，吕某也拿出相当多的好处费给王某娟等人。

刷信用卡洗钱

为了躲避打击，犯罪分子通常会利用别人的账户，对骗来的资金进行非法转移，这就是电诈“黑灰产”行业里常说的洗钱。2023年1月1日，河南省内黄县公安局就发现了一种新型的赃款转移方式，利用POS机刷信用卡进行资金转移。

冯某在河南省内黄县经营着一家餐馆，为了扩大经营筹集资金，他便在某贷款平台申请了一笔贷款。在后续操作中，平台上显示，由于冯某操作失误，贷款金额被冻结。想要把贷款取出来，必须缴纳一定的保证金。

着急用这笔贷款的冯某，并没有多想，就按照要求向指定账户进行转账。直到四处借钱向这个平台打款110万后，仍然无法贷到款，而打的保证金也取不出来，冯某才意识到自己被骗了，慌忙报了警。

民警发现，诈骗分子提供给冯某的打款账号是一张信用卡，这张卡最近有过大量从POS机上消费的记录。民警根据交易信息，锁定了一个POS机的使用者郑某，他曾因洗钱罪被拘役过。民警判断，郑某有重大作案嫌疑，便立即对其进行抓捕。

根据郑某的交代，民警迅速将另一名重要组织人员许某抓捕归案。许某和郑某组织了一个分工严密的POS机洗钱团伙，目前已有13人被批准逮捕。他们通过大量收集银行卡，接收诈骗资金，之后通过十几部POS机对银行卡进行刷卡转移资金。经查，2022年，经这个团伙直接帮助境外诈骗集团接收并转移的资金高达5000余万元。

2022年12月1日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》正式实施，该法实施以来，公安部严厉打击境外诈骗集团以及境内推广引流、转账洗钱、技术开发等涉诈“黑灰产”犯罪团伙。2023年以来，共抓获犯罪嫌疑人8.2万名。

案件来源 |《今日说法》三集系列片《反诈在行动》第二集《阻击“黑灰产”》